應(yīng)對(duì)疫情沖擊,穩(wěn)定宏觀經(jīng)濟(jì)大盤,穩(wěn)外貿(mào)、保出口是重要的發(fā)力點(diǎn)。優(yōu)化外匯和跨境人民幣業(yè)務(wù)辦理是解決這一問題的關(guān)鍵。
4月18日,人民銀行、外匯局印發(fā)了《關(guān)于做好疫情防控和經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展金融服務(wù)的通知》(下稱《通知》),從支持受困主體紓困、暢通國(guó)民經(jīng)濟(jì)循環(huán)、促進(jìn)外貿(mào)出口發(fā)展三個(gè)方面,提出了23條政策舉措。
其中,第十六條到第二十一條為涉及優(yōu)化外匯和跨境人民幣業(yè)務(wù)辦理方面的政策舉措。從政策導(dǎo)向來看,這些政策更加傾向于中小微企業(yè),通過優(yōu)化外匯業(yè)務(wù)辦理和服務(wù),提高貿(mào)易便利化水平,擴(kuò)大投融資渠道,為企業(yè)降成本。
4月19日,外匯局有關(guān)部門負(fù)責(zé)人接受了第一財(cái)經(jīng)記者采訪,對(duì)上述政策的背景、內(nèi)涵以及影響逐一解讀。
政策一:優(yōu)質(zhì)企業(yè)貿(mào)易外匯收支便利化政策拓展至全國(guó)
《通知》第十六條提出,“將優(yōu)質(zhì)企業(yè)貿(mào)易外匯收支便利化政策推廣至全國(guó),穩(wěn)步開展更高水平貿(mào)易投資人民幣結(jié)算便利化試點(diǎn),鼓勵(lì)銀行將更多優(yōu)質(zhì)中小企業(yè)納入便利化政策范疇。”
優(yōu)質(zhì)企業(yè)貿(mào)易外匯收支便利化政策的核心內(nèi)容和目標(biāo)是,支持審慎合規(guī)的銀行為信用優(yōu)良的企業(yè)提供更加便利化的貿(mào)易資金結(jié)算服務(wù),以此推動(dòng)貿(mào)易收支減流程、降成本。
主要的措施包括:一是銀行直接按照展業(yè)原則為企業(yè)辦理貿(mào)易外匯收支;二是對(duì)于超期限退匯及非原路退匯等特殊退匯業(yè)務(wù)可直接在銀行辦理;三是銀行在能確認(rèn)優(yōu)質(zhì)企業(yè)貨物貿(mào)易付匯業(yè)務(wù)真實(shí)合法的前提下,可免于辦理進(jìn)口報(bào)關(guān)電子信息核驗(yàn);四是服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下的特殊代墊和分?jǐn)倶I(yè)務(wù),也可直接在銀行辦理。
外匯局有關(guān)部門負(fù)責(zé)人對(duì)第一財(cái)經(jīng)記者表示,通過這項(xiàng)改革,企業(yè)資金結(jié)算的效率提升了50%以上,一些企業(yè)實(shí)現(xiàn)“秒申請(qǐng)、分鐘辦”。外匯局希望通過這樣的政策措施,實(shí)現(xiàn)越誠(chéng)信越合規(guī)、越便利越自主的政策導(dǎo)向,營(yíng)造更好的營(yíng)商環(huán)境。
此次《通知》在上述試點(diǎn)的基礎(chǔ)上,有了更多的突破和創(chuàng)新。第一,將試點(diǎn)推廣至全國(guó)。第二,鼓勵(lì)銀行將更多的優(yōu)質(zhì)中小企業(yè)納入便利化政策范圍,這也是第一次明確提出。
政策二:更多支付機(jī)構(gòu)、銀行參與提供貿(mào)易新業(yè)態(tài)結(jié)算服務(wù)
《通知》第十六條還包括,“進(jìn)一步拓寬結(jié)算渠道,支持符合條件的非銀行支付機(jī)構(gòu)和銀行憑交易電子信息,為跨境電子商務(wù)、外貿(mào)綜合服務(wù)等貿(mào)易新業(yè)態(tài)相關(guān)市場(chǎng)主體提供高效、低成本的跨境資金結(jié)算服務(wù)。”
《支付機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)管理辦法》明確符合條件的銀行與支付機(jī)構(gòu)可憑線上支付訂單等交易電子信息作為交易真實(shí)性審核的依據(jù),為貿(mào)易新業(yè)態(tài)市場(chǎng)主體提供結(jié)售匯以及相關(guān)資金收付服務(wù),充分適應(yīng)跨境電商等貿(mào)易新業(yè)態(tài)小額、海量、電子化的交易特點(diǎn)。
外匯局上述負(fù)責(zé)人表示,截至目前,已經(jīng)有21家支付機(jī)構(gòu)及12家銀行獲得相關(guān)業(yè)務(wù)資格,2021年共計(jì)辦理貿(mào)易新業(yè)態(tài)結(jié)算業(yè)務(wù)19億筆。根據(jù)市場(chǎng)主體反饋,結(jié)算成本大幅降低,手續(xù)費(fèi)可降至千分之二左右,結(jié)算周期較之前縮短了大約3~5個(gè)工作日。
“按照第十六條的有關(guān)規(guī)定,下一步要支持更多符合條件的支付機(jī)構(gòu)和銀行來開展跨境電商等貿(mào)易新業(yè)態(tài)結(jié)算業(yè)務(wù),進(jìn)一步拓寬資金結(jié)算的渠道。此外,外匯局還會(huì)積極響應(yīng)支付機(jī)構(gòu)、銀行的合理創(chuàng)新外匯訴求,為中小企業(yè)提供更加安全、高效、低成本的結(jié)算服務(wù)。”上述負(fù)責(zé)人對(duì)第一財(cái)經(jīng)記者表示。
政策三:將專精特新企業(yè)納入外債便利化額度試點(diǎn)
《通知》第十七條提出,支持符合條件的高新技術(shù)和專精特新中小企業(yè)開展外債便利化額度試點(diǎn)等多項(xiàng)外債便利化措施。上述負(fù)責(zé)人對(duì)第一財(cái)經(jīng)記者表示,這項(xiàng)政策主要是為企業(yè)跨境融資提供便利性支持,使企業(yè)更充分利用境內(nèi)境外兩個(gè)市場(chǎng)、兩種資源來降低財(cái)務(wù)成本。
創(chuàng)新之處體現(xiàn)在三方面:一是在原高新技術(shù)企業(yè)外債便利化額度試點(diǎn)的基礎(chǔ)上,新增了專精特新中小企業(yè),擴(kuò)大政策惠及面。二是非金融企業(yè)多筆外債可共用一個(gè)外債賬戶的試點(diǎn)推向全國(guó)。過去為了專款專用,一筆外債需要對(duì)應(yīng)一個(gè)賬戶,現(xiàn)在可共用一個(gè)外債賬戶,極大降低企業(yè)賬戶開立及相關(guān)成本。三是支持企業(yè)以線上方式申請(qǐng)外債登記。將2020年外匯局會(huì)同相關(guān)部門出臺(tái)的金融支持疫情防控相關(guān)政策常態(tài)化推廣實(shí)施。
政策四:多措并舉提高企業(yè)匯率風(fēng)險(xiǎn)管理積極性
隨著人民幣匯率雙向波動(dòng)增加,彈性增強(qiáng),倡導(dǎo)企業(yè)樹立匯率風(fēng)險(xiǎn)中性的理念,做好匯率風(fēng)險(xiǎn)管理是外匯局多年來堅(jiān)持的重點(diǎn)工作之一。《通知》第十八條的相關(guān)規(guī)定,重點(diǎn)體現(xiàn)在降低企業(yè)避險(xiǎn)保值成本、完善匯率避險(xiǎn)成本分?jǐn)倷C(jī)制、減少中小微企業(yè)有關(guān)手續(xù)費(fèi)等方面。
落實(shí)到具體的措施,外匯局有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示,一是金融機(jī)構(gòu)繼續(xù)提升服務(wù)深度。比如,及時(shí)響應(yīng)企業(yè)需求,拓展線上交易渠道,支持企業(yè)擴(kuò)大本幣的跨境結(jié)算,優(yōu)化衍生品業(yè)務(wù)管理和服務(wù),加強(qiáng)分支機(jī)構(gòu)提供外匯衍生品專業(yè)服務(wù)能力,對(duì)中小微企業(yè)提供有針對(duì)性的指導(dǎo),支持中小微企業(yè)有效控制匯率風(fēng)險(xiǎn)敞口。再如,針對(duì)一些客戶信用情況,合理優(yōu)化保證金比例,或者提供一些專項(xiàng)的授信,都可以更好地支持企業(yè)參與匯率風(fēng)險(xiǎn)管理。
二是加強(qiáng)銀政企的合作,用好政府性融資擔(dān)保等方式,降低企業(yè)參與衍生品業(yè)務(wù)的成本。
三是引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)向中小微企業(yè)讓利。比如,中國(guó)外匯交易中心免收中小微企業(yè)外匯衍生品交易相關(guān)的銀行間外匯市場(chǎng)交易手續(xù)費(fèi),此前政策是減收一半。據(jù)測(cè)算,2022年,中國(guó)外匯交易中心免收中小微企業(yè)外匯衍生品交易相關(guān)的銀行間外匯市場(chǎng)交易手續(xù)費(fèi)預(yù)計(jì)超過1100萬(wàn)元。
政策五:提升跨境業(yè)務(wù)數(shù)字化服務(wù)水平
按照《通知》第十九條,進(jìn)一步提升跨境業(yè)務(wù)數(shù)字化水平,銀行可以通過審核電子化單證等方式提高業(yè)務(wù)辦理效率,為企業(yè)提供更加高效便捷的跨境資金結(jié)算服務(wù)。
此舉也將讓更多的中小微企業(yè)受益。外匯局有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示,2021年以來,外匯局先后批準(zhǔn)多家銀行開展資本項(xiàng)目數(shù)字化服務(wù)試點(diǎn)。下一步將研究進(jìn)一步擴(kuò)大和推廣試點(diǎn)銀行范圍和試點(diǎn)業(yè)務(wù)種類。
政策六:加大出口信用保險(xiǎn)支持力度
2021年5月,外匯局會(huì)同中國(guó)出口信用保險(xiǎn)公司利用外匯局跨境金融服務(wù)平臺(tái),合作推出“出口信保保單融資”應(yīng)用場(chǎng)景。平臺(tái)以總對(duì)總方式介入信用保險(xiǎn)保單等信息,建立跨部門信息共享,銀企間投保及質(zhì)押?jiǎn)巫C有效核驗(yàn),銀行間貿(mào)易融資信息實(shí)時(shí)互通機(jī)制,實(shí)現(xiàn)政、保、銀、企數(shù)據(jù)互聯(lián)互通,提升企業(yè)融資信用,增強(qiáng)銀行貿(mào)易背景真實(shí)性審核能力,降低融資業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。目前,該場(chǎng)景正在江蘇、山東、廣東等12個(gè)地區(qū)開展試點(diǎn)。
按照《通知》第二十條規(guī)定,外匯局后續(xù)將持續(xù)擴(kuò)大與信保合作范圍,拓展中小企業(yè)綜合保險(xiǎn)、小微信保易等險(xiǎn)種融資支持,增加企業(yè)融資受眾范圍,為緩解企業(yè)融資難問題提供更多途徑。
政策七:統(tǒng)一外資投資債市資金規(guī)則,便利熊貓債相關(guān)資金管理
《通知》第二十一條提到,“推動(dòng)銀行間和交易所債券市場(chǎng)統(tǒng)一準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn),簡(jiǎn)化入市流程,完善境外投資者投資境內(nèi)債券市場(chǎng)資金管理。優(yōu)化境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)發(fā)行債券(熊貓債)資金管理,熊貓債發(fā)行主體境內(nèi)關(guān)聯(lián)企業(yè)可按實(shí)需原則借用相關(guān)熊貓債資金。”
外匯局有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示,其中包括兩方面內(nèi)涵:一是近期,外匯局?jǐn)M會(huì)同相關(guān)部門發(fā)布相關(guān)規(guī)定,統(tǒng)一外資投資境內(nèi)債券市場(chǎng)資金管理規(guī)則,優(yōu)化跨境資金匯出入政策。這一舉措有利于進(jìn)一步推動(dòng)中國(guó)債券市場(chǎng)整體對(duì)外開放,提升境外投資者投資中國(guó)債券市場(chǎng)的便利程度,吸引更多境外投資者進(jìn)入中國(guó)債券市場(chǎng)。
另一方面是規(guī)范境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)發(fā)行債券(熊貓債)資金管理,熊貓債發(fā)行主體境內(nèi)關(guān)聯(lián)企業(yè)可按實(shí)需原則借用相關(guān)熊貓債資金。外匯局有關(guān)部門負(fù)責(zé)人稱,擬于近期發(fā)布相關(guān)通知,統(tǒng)一境外機(jī)構(gòu)在境內(nèi)不同市場(chǎng)(銀行間市場(chǎng)、交易所市場(chǎng))發(fā)債資金管理規(guī)則,對(duì)所涉賬戶、資金匯兌及使用等方面進(jìn)行簡(jiǎn)化及規(guī)范。
政策八:下放QFII/RQFII資金登記業(yè)務(wù)到銀行層面
《通知》第二十一條還指出,“進(jìn)一步便利合格境外機(jī)構(gòu)投資者(QFII)、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者(RQFII)辦理境內(nèi)證券期貨投資資金登記業(yè)務(wù)。”
外匯局有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示,2019年外匯局取消了QFII/RQFII的投資額度審批,但是仍然保留了外匯登記方面的手續(xù),下一步將改由銀行直接辦理,資金業(yè)務(wù)辦理更便利,更好的吸引境外投資者參與我國(guó)金融市場(chǎng),更好滿足境外投資者對(duì)中國(guó)證券市場(chǎng)不斷增長(zhǎng)的投資需求。
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